该用什么样的正确姿势投资黄金(普通投资者如何投资黄金)

黄金金光闪闪,人见人爱,无论是古今中外,“金银天然不是货币,而货币天然是金银”是全社会的共识。

由于体积小,价值高,易于携带流通,质量均衡,易于长期储存不变质等优点,黄金成为价值储存和投资流通的公认最佳尺度,特别是在发生社会经济动乱的时候,纸币大幅贬值,只有以黄金为代表的金银细软才成为家庭赖以生存的终极抓手,也才有了“盛世买古董,乱世存黄金”这句流传千古的投资格言。

黄金本身在地球上储量有限,开采成本也比较高,对于其保值增值起到了很大的作用,由于过于昂贵,所以黄金的工业用途不广,而是主要是用在了作为装饰品的消费领域以及作为央行的外汇储备金。

中国、印度是黄金的主要消费市场,在国际市场上“中国大妈”的威名也名振全球。

那么对于普通家庭百姓来说,想要以投资保值增值而不是装饰品消费为目的来投资黄金,有哪些比较好的方式方法呢?

一个最直观的方式是去银行等金融机构购买标准金条,然后储存保管,未来在觉得价格合适的时候再卖出去赚得中间差价。这个方式的最大好处是直观简单,不涉及开户等操作步骤,也给投资人心理上有满足感(像房子一样看得见摸得着)。不过投资实务金条也有不利的地方,例如要付出储存成本(买保险箱防盗等),买卖都要去银行等线下实体检验、交割等,受到银行网点营业时间制约,所以从财务成本和时间成本上来看未必划算。

另外一个方式是在上海黄金交易所等专业商品交易所开户,投资于黄金等贵金属产品,但是交易所是对资金大户服务的,普通投资者只能通过期货公司等开户,并且黄金期货以及现货产品的规则也比较复杂,加上高杠杆运作,风险比较大,也不适合普通投资者。

再有一个方式是通过购买银行等金融机构的“纸黄金”等产品,一般都是通过金融合同安排来挂钩金交所价格。通过这种方式来投资黄金需要注意的是各家金融机构可能在交易手续费、出入金时间等方面有所差别,相对而言投资者需要做的研究功课比较多,信息不太透明,而且一旦发生纠纷,个人投资者相对金融机构来说会处于弱势而且难以举证。

在这里,雷晶论财道还是比较倾向于大家考虑通过投资于黄金ETF的方式来投资黄金。

简单说下,黄金ETF基金投资于黄金作为基金基础资产,紧跟国际金价,是在证券交易所上市,可以和股票一样买卖的场内基金。所以股民朋友不用新开账户,用原有的证券交易账户就可以买卖ETF份额,和交易股票一样方便,而且它的交易费用比较低,和股票交易佣金一样,还可以T+0交易,投资者不需要跟实物黄金一样运输存储,多付出额外成本。

再有就是作为基金产品,黄金ETF的信息是全市场公开透明的,在挑选比较具体产品的时候也比较方便,有利于投资者自主选择。

在这里,本栏目整理了一下市场上可以买到的黄金ETF数据,在比较之后,给一个初步的推荐,方便有兴趣的朋友抄作业哦。

市场上到目前为止,有11只跟踪黄金指数的黄金ETF,其中的4只ETF博时黄金ETF、易方达黄金ETF、国泰黄金ETF和华安黄金ETF都成立于2014年及之前,历史比较久,有业绩可以比较,并且规模都在5亿元以上,市场交易流动性比较好;而其他的7只基金都是2020年才成立的,规模也都没有超过2亿元,而由于基金规模如果小于5000万元可能会被清盘从而无法长期持有投资,所以本栏目建议将这7只新黄金ETF排除,重点考虑博时黄金ETF(159937)、易方达黄金ETF(159934)、国泰黄金ETF(518800)、华安黄金ETF(518880)这4只老牌黄金ETF。

从投资标的来看,4只黄金ETF跟踪都是国内AU99.99黄金现货价格,这些基金的基金财产主要投资于上海黄金交易所挂盘交易的黄金现货合约品种。

再看一下基金的费率情况(当然投资者希望费率越低越好)。4只黄金ETF的年管理费率都是0.5%,托管费率都是0.1%,所以没有差别。

那么既然底层资产和管理费率都没有差别,就主要是从ETF基金份额的流动性来进行选择,挑选流动性高、买卖价差小的ETF,这样有利于低买高卖的投资收益。一般来说,基金的规模越大,意味着投资者越多,买卖交易流动性越好,天天基金网数据显示,在这4只黄金ETF基金当中,截止至2021年03月31日,华安黄金ETF(518880)的资产规模是113.84亿元,博时黄金ETF(159937)是84.82亿元,易方达黄金ETF(159934)是42.81亿元,国泰黄金ETF(518800)5亿元。

在4只黄金ETF产品当中,华安黄金ETF(518880)的资产规模最大,交易最活跃,因此本栏目初步推荐有兴趣投资黄金的投资者朋友可以考虑。

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