个人如何投资黄金?告诉你黄金涨跌背后的秘密,以及怎样才能盈利(如何了解黄金涨跌)

黄金投资应当成为个人和家庭投资组成的重要部分,合理操作能有一定收益,但不要期望过高。

个人投资黄金主要建议有三点:第一,长线持有,不短线操作;第二,多看基本面,多听政/策新闻;第三,实物黄金保值和纸黄金投资双管齐下。

一、黄金市场上下波动的驱动力,以及怎么掌握黄金波动的动向?

黄金,市之准也。黄金贵则万物贱,黄金贱则万物贵。--管仲

黄金作为一般准价物,其价值可以认为是不变的,黄金的涨跌来自于货币涨跌的反面,意思是货币上涨,黄金下跌;货币下跌,黄金上涨。

所以关注黄金市场的涨跌,主要看经济的大形势,以及短期的时事新闻,如何影响货币流动性。

黄金市场的波动主要有以下几个方面:

第一,经济背景。

黄金作为避险工具,承担了在经济下行时的保值避险功能。同时,经济下行时,大宗商品价格因为需求下降而疲软,这对黄金而言是价格的刺激。所以经济下行时,黄金反而会上涨。

上图也可以看出,黄金的历次波动,都是在经济下行风险的集中爆发,或者金融危机的导火索出现的时候。对我们的启示是,市场的风险越高,越应该买入黄金;而当经济复苏时,黄金就不是投资的主要目标了

第二,货币政/策。

刚才说了,黄金是货币的反面,因此货币政/策和流动性是黄金所关注的另一方面。

货币流动性增加,货币贬值,黄金肯定上涨,反之亦然。这主要是对美元的观察,因为黄金市场是以美元计价,因此美元的波动对黄金格外重要。

2015年美联储开始加息进程,这意味着美元强势,流动性紧缩,黄金瞬间下跌到低点1050左右(12月);而2019年,美联储结束了加息,降息预期增加,黄金上涨突破了1400美元/盎司,并且还在上涨。

所以,黄金的另一个投资标的是美元走势,或者说美联储政/策预期更好。因为美元的短线走势波动太频繁太小,不适于个人操作。

第三,时事新闻

时事新闻是影响金价短期走势的重要因素,乱世金,这三个字不是随便说的。

所以,地区政治形势紧张,肯定会造成金价的波动。而财经新闻,也能够迅速的影响金价,途径非常多元。

但是作为个人投资者,时事新闻造成的短线波动可以忽略,因为短线投资并不适合个人。

对于家庭和个人配置而言,黄金投资最重要的还是看经济的大形势,以及货币政/策的走向。

二、黄金投资挣钱吗?收益怎么样?

实际上,黄金作为避险工具,保值投资,其收益并不是非常高。因为投资中,风险与收益是对等的。只要操作适当,黄金长线投资的风险非常小,因此也很难带来较大的收益。

但是这不意味着黄金投资无利可图。

看黄金的上涨趋势,如果从低位买入,那么收益也相当可观。

以我个人为例,我在美联储加息(2015年)买入了黄金,进行投资,当时市场价格大约是1050美元/盎司,国内215人民币/克。现在黄金突破了320元/克,国际市场1400美元/盎司。可以看到我4年来盈利超过了一半。年化10%,意味着如果我投资总额是10万,已经挣了5万了,对比一般的理财,这个收益相当不错。

然而这样的走势并不是常常出现。个人的黄金投资能够得到良好收益,既不能短线操作(因为风险非常大,不适合个人选择);也不能长期稳定持有(因为黄金价值一定,因此过长的期间内波动将被拉平,收益非常低)。而应当在中期,几年之内的操作。这需要个人对以上所说的,经济背景和货币趋势有一个比较精准的判断。

当时我2015年买入黄金的节点,事后证明是黄金最低价格的一天。但是实话实说这是运气,因为在经济大形势和货币走势背后,短线的低点和走势是没办法完全预测的,我们能知道大概这一段会出现低点,但是没法准确何时出现低点和低点到底在多少。这决定了我们个人投资者需要在中期,也就是至少1年的时间内持续持有黄金,才可能获得较好的收益。

三、个人和家庭如何投资黄金?投资纸黄金还是实物黄金?

对个人和家庭投资黄金而言,主要有这么几个建议:

第一是中长期投资,不要短线操作。

因为短线的波动个人很难琢磨,风险又大,买卖手续相对不利于个人盈利。

同样,不要轻信网上的期货交易广告,说百倍利润的都不现实。散户短线最后基本都是亏损干净。因此国内甚至有虚拟盘,由期货公司与散户对赌,等散户赔干净,期货公司直接把投资金额作为自己的盈利了。

第二是实物黄金与纸黄金综合配置。

实物黄金是重要的避险工具,家里主要是压箱底保存储蓄,功能是保值。黄金最长期的走势其实是和宏观面的螺旋式膨胀相适应的,你不需要懂这个东西,只知道黄金保值就可以了。而且在战乱的时候,黄金能给你直接换袋粮食吃,比特币肯定没有这个功能。

而纸黄金是方便投资和卖卖的资产,这是用来投资盈利的。因为买入卖出实物黄金显然有损耗,也太麻烦,而纸黄金则相对容易。可以用来低买高卖。

第三,关注财经新闻,判断趋势。

刚才说过,短线的走势没有人能准确判断,但是个人可以通过对财经知识和新闻的了解,掌握大势。这也是相对容易的。

比如只要对财经有一点了解,都能知道美联储正在准备降息,那么结合刚才的知识,就能知道未来黄金一定是涨幅为主。

四、黄金的近期走势和投资建议

按照刚才说的,大家都能知道,最近是经济下行趋势明显,以及美联储降息预期升高,显然是有利于黄金投资的。

按照一般估计,黄金可能在今年年底达到1500-1600美元/盎司之间。而现在美联储降息提前了,那么这个数字还可能有上升。

美联储降息是一个持续的过程,这意味着黄金上涨的周期会相对比较长,比对08年之后的黄金走势,至少到明年黄金应该维持高位,高点可能到1700-1800美元左右。

所以投资建议是这样的:

纸黄金可以考虑投资,因为黄金上涨空间还有,虽然盈利不会太多,但是也有的挣。可以考虑在明年春节前后卖出,套利现金。后面的震荡现在还看不清楚,这样可以避免风险。但是更长期持有也是可以的,要注意实时关注市场。

实物黄金不建议购买,因为实物黄金为的是更长期的保值,而现在黄金已经上涨到了高点,购买比较亏,不如等降息周期结束了,黄金价格回落再购买。

总结一下:黄金是个人和家庭投资的重要项目,可以起到保值和收益的双重目的;个人投资黄金收益相对不错,但不要期待太高。同时需要了解相关的投资知识,谨慎投资。

TAG标签:黄金保证金交易 

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