投资黄金有哪些特点?

在上期的文章,橙意汇返佣网 小编已经给大家讲解投资黄金的方式,今天接着为大家分享一下投资黄金有哪些特点。不同的黄金投资方式,有不同的特点,投资者如何结合自身进行选择?小编根据散户投资黄金方式进行了梳理,并按风险承受能力(客观最多能承担多大损失)和风险承受意愿(主观最多愿意承担多大损失),适配不同的个人黄金投资方式。

投资黄金有哪些特点?

1、实物黄金—长期投资的直接选择

实物黄金是黄金投资的长期直接选择,主要包括金饰、金条、金币等。各大银行对黄金回购业务标准不一,普遍有以下四大特点:

(1)对本行投资金条回购限制较少,回购价格较高,对他行投资金条限制较多,回购价格较低;

(2)除收取回购价差外,额外按克收取几元到几十元不等的手续费;

(3)对回购的实物黄金有品相要求;

(4)对回购网点有限制。

2、纸黄金—本质是和银行做买卖

纸黄金双向交易分为先买入后卖出和先卖出后买入两种交易类型。若要进行先卖出后买入交易,卖出交易前,应相应划转 100% 交易保证金至保证金账户。通常当客户保证金比例低于50%时,银行将提示客户追加保证金。低于 20% 时,银行通常可进行全额强制平仓。

银行对纸黄金交易不直接收取手续费,而是通过同一时点的买卖差价形式收取,这一差价称为交易点差,点差越低则手续费越低。

由于纸黄金无需进行实物交割,省去储藏 / 运输 / 鉴别等费用,交易成本低廉,一般就是收点差,比较适合炒短线的朋友。

3、黄金ETF基金—适合入门投资者

国内黄金基金可分为黄金 ETF、黄金 ETF 联接c、联接基金三类。三种黄金基金有什么区别?黄金ETF将绝大部分基金财产投资于金交所黄金现货合约;黄金 QDII 主要投向以美元或者外币标价的黄金 ETF 产品;上海金 ETF 主要投资上海黄金交易所挂牌交易的上海金集中定价合约。

投资黄金基金需要注意什么?场外黄金基金投资门槛普遍较低,主要关注费率和汇率。此外,黄金基金的资产管理规模越大,交易流动性越好。

4、黄金股票—“自带杠杆、金股切换”

黄金股的特点是“自带杠杆”:与金价相关性高、且相对于黄金ETF的β值较高、可放大金价波动,同时黄金股走势与股指走势密切相关。

除了观察较为静态的相关性,投资黄金股需要把握“黄金”和“股票”两个逻辑主轮的动态切换。黄金公司自身经营情况也会显著影响其风险回报水平。

5、黄金期货—高杠杆、高波动的游戏

黄金期货的特点是高杠杆、可双向、高回报与高风险并存,更适合短线交易。与股票投资实行 T+1 交易不同的是,黄金期货实行的是 T+0 交易,也就是当天买进当天就可以卖出。

6、黄金期权—损失可控、策略灵活的“黄金彩票”

期权合约怎么看?期权合约交易代码由标的期货合约交易代码、合约月份、看涨(跌)期权代码和行权价格组成。上海交易所黄金期货的行权方式为欧式,即仅到期日可行权,买方可在到期日 15:30 之前提交行权申请或放弃申请。

投资者开通期权账户有什么要求?期权交易要求高于期货,个人客户开户标准可简单概括为“四有一无”,具体包括个人背景、验资和交易记录等要求。

7、黄金T+D—门槛降低、期限灵活的“准期货”

目前各大主要银行均代理金交所黄金 T+D 业务,投资者可通过金交所官方手机 APP“易金通”或通过金交所任一会员银行网银开通。

与股票市场相比,黄金 T+D 交易时间更长,夜间也可交易。具体时间为周一至周五上午09∶00—11∶30;下午13∶30—15∶30;晚上20∶00—02∶30(凌晨)。

黄金 T+D 以保证金方式进行买卖,而保证金制度的一个显著特征是用较少的钱做较大的买卖。保证金上海金交所定为7%,各银行在此基础上执行9%-14%不等。

最後,黄金 T+D 交割时间灵活,交易者可以选择当日交割,也可以无限期的延期交割,持仓多久均可由投资者自己决定。

总结起来,这几类黄金理财产品,比较适合大众投资的就是纸黄金、黄金 ETF 基金、黄金 ETF 联接c、互联网黄金理财产品;适合保守型的人投资的是实物黄金;适合专业人士投资的是黄金股票、黄金期货和黄金期权。

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